Les crypto-actifs : Comparaisons avec Internet.. N'attendez pas d'être les derniers !
L'univers de la gestion de patrimoine évolue à un rythme sans précédent, obligeant les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) à rester d'actualité pour offrir à leurs clients des solutions d'investissement diversifiées et résilientes. Parmi les actualités les plus marquantes de ces dernières années figure l’adoption rapide des cryptomonnaies.
Une croissance exponentielle : Un phénomène comparable à internet
Pour saisir l'ampleur de la révolution des cryptomonnaies, il est pertinent de la comparaison à l'adoption d'Internet dans les années 1990.
En 1995, Internet comptait environ 44 millions d'utilisateurs dans le monde. Cinq ans plus tard, ce nombre avait explosé pour atteindre 413 millions en 2000.
De manière similaire, l'adoption des cryptomonnaies a suivi une trajectoire de croissance spectaculaire : en 2014, environ 1 million de personnes utilisaient les cryptomonnaies, un chiffre qui est monté à 580 millions en 2024.
Tout comme Internet a profondément transformé le paysage économique et social mondial, les cryptomonnaies sont en passe de bouleverser le secteur financier. Les premiers utilisateurs d'Internet ont obtenu des gains considérables, et il est fort probable que les cryptomonnaies offrent des opportunités similaires à celles qui s'y intéressent aujourd'hui.
Bitcoin et les bulles spéculatives : Au-delà des comparaisons historiques
Les cryptomonnaies, et en particulier Bitcoin, ont souvent été comparées à des bulles spéculatives historiques comme celle des tulipes au 17ème siècle ou la bulle Internet des années 2000. Pourtant, malgré les fluctuations de prix spectaculaires qui ont marqué son histoire, Bitcoin a démontré une résilience et une capacité à se relever qui le placent au-dessus de ces phénomènes passagers.
La bulle des tulipes, qui a éclaté en 1637, est un exemple classique de spéculation excessive sur un produit sans valeur réelle motivée. À l'inverse, bien que Bitcoin ait connu des phases de forte spéculation, son adoption croissante et sa reconnaissance en tant que réserve de valeur montre qu'il est bien plus qu'un simple phénomène de mode. Contrairement aux bulbes de tulipes, qui n'avaient aucune utilité économique au-delà de leur rareté perçue, Bitcoin offre une technologie sous-jacente révolutionnaire, la blockchain, qui est déjà en train de transformer de nombreux secteurs économiques.
De même, la bulle Internet des années 2000, bien que marquée par une spéculation intense et l'effondrement de nombreuses entreprises, a laissé derrière elle une infrastructure durable qui a permis l'émergence des géants technologiques d'aujourd'hui. De la même manière, Bitcoin et les cryptomonnaies ne sont pas simplement des actifs spéculatifs, mais des composantes d'une révolution technologique qui façonne l'avenir de la finance et bien au-delà.
Les opportunités pour les CGP / CIF :
Pour les CGP, l'intégration des cryptomonnaies dans les stratégies d'investissement n'est plus une option simple, mais une nécessité. De plus en plus informés, les clients cherchent à diversifier leur portefeuille avec des actifs numériques qui offrent non seulement des rendements effectivement élevés, mais aussi une protection contre l'inflation et la dévaluation monétaire. Le marché des cryptomonnaies, malgré ses fluctuations, montre une tendance générale à la hausse, soutenue par une adoption croissante tant chez les particuliers que chez les institutions financières majeures.
Les cryptomonnaies ont prouvé leur résilience. Par exemple, même face à des corrections de marché sévères, elles ont continué à attirer de nouveaux investisseurs, notamment dans les pays confrontés à des instabilités monétaires. Cette tendance souligne l'importance croissante des cryptomonnaies comme refuge contre les incertitudes économiques.
En 2024, négliger les cryptomonnaies pourrait signifier passer à côté d'une transformation majeure du paysage financier mondial. Les gestionnaires de patrimoine doivent donc s'intéresser de près aux cryptomonnaies, non seulement pour rester compétitifs, mais aussi pour répondre aux besoins présents et futurs de leurs clients, consolidant ainsi leur position en tant que leaders dans l'industrie de la gestion de patrimoine.
Date de mise à jour de l'article : 12/08/2024
Les sources :
https://ourworldindata.org/grapher/number-of-internet-users
https://kpmg.com/fr/fr/home/media/press-releases/2024/03/web3-crypto-actifs-adan.html
https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
https://coinpedia.org/research-report/monthly-crypto-adoption-and-regulation-report-january-2024/
https://techreport.com/statistics/crypto/crypto-statistics/
https://cointelegraph.com/news/world-population-reaches-8-billion-but-how-many-are-in-crypto